O Setor Financeiro é um "porteiro" entre a cotação e a execução do reparo. Ele valida se os valores batem, se a proporção de mão de obra em relação às peças é razoável, e dá o parecer que libera o caso para a compra e o conserto. Três tarefas, três decisões, prazo curto.
Quem trabalha neste setor
Pessoas com o papel de Analista Financeiro. Você olha o orçamento montado pelo Setor de Cotação com perspectiva de quem controla a saúde financeira do processo. O critério é numérico: valores dentro de parâmetros razoáveis, mão de obra proporcional às peças, fornecedores confiáveis, sem sinais de fraude ou retrabalho.
Prazo e quando é acionado
O prazo padrão é 24 horas para casos leves e médios, 48 horas para graves. O setor é acionado quando o Cotador conclui a tarefa "Aprovar orçamento final" e o orçamento montado fica disponível para análise financeira.
Fluxo interno do setor
São três decisões em sequência: primeiro você olha o painel de indicadores financeiros para um diagnóstico rápido, depois valida o orçamento item a item, por fim emite o parecer que libera ou devolve o caso.
O indicador MOP
MOP significa Mão de Obra em relação a Peças. É o indicador central da análise financeira: se a oficina vai cobrar muito mais em serviço do que o valor das próprias peças, é um sinal para investigar. Pode indicar retrabalho mal justificado, oficina inflando horas de serviço, ou caso que deveria ser perda total. As faixas:
| Faixa do MOP | Cor no painel | O que significa |
|---|---|---|
| Abaixo de 60% | Verde | Normal. Proporção saudável entre peças e serviço. |
| 60% a 69% | Amarelo | Alerta. Procure justificativa técnica: veículo antigo, dano estrutural, procedimento complexo? |
| 70% ou mais | Vermelho | Crítico. Muito provavelmente perda total ou suspeita de retrabalho. Investigar antes de aprovar. |
As três tarefas do setor
- 1. Revisar indicadores financeiros (2 horas)
- Abra o painel de indicadores do evento. Olhe o MOP e qualquer outro indicador que a sua organização configurou. Se está tudo verde, siga; se há amarelo ou vermelho, registre na Nota da tarefa o que você observou e por qual critério vai investigar. Bloqueante.
- 2. Validar orçamento aprovado (4 horas)
- Confira item a item os valores de peças (batem com as cotações?), a mão de obra da oficina (está dentro dos padrões?), os fornecedores escolhidos (estão ativos, com boa reputação?) e o histórico dos mesmos em sinistros anteriores. Bloqueante.
- 3. Emitir parecer financeiro (4 horas)
- Decisão final do setor. Bloqueada até as duas anteriores terminarem. Três opções explicadas logo abaixo.
O parecer final
| Opção | Quando usar | O que acontece |
|---|---|---|
| Aprovar reparo | Valores dentro dos padrões, sem alertas críticos no MOP, fornecedores confiáveis. | O evento avança para o Setor de Logística para pedido e recebimento das peças. |
| Encaminhar para perda total | Custo total do reparo é igual ou maior que 75% do valor FIPE, ou o MOP crítico indica inviabilidade técnica. | O evento sai do fluxo de reparo e segue para o processo de indenização (tratamento fora do pipeline operacional comum). |
| Devolver para cotação | Problemas identificados que exigem nova cotação (valores muito acima do mercado, fornecedor suspenso, peças erradas). | O evento volta para o Setor de Cotação. O cotador recebe uma nota explicando o que rever. |
Tiers de alçada
Nem todo analista financeiro pode aprovar qualquer valor. A aprovação respeita três níveis de alçada, configuráveis pelo administrador em Configurações:
| Nível | Limite padrão |
|---|---|
| Júnior | R$ 500 |
| Pleno | R$ 5.000 |
| Sênior | Sem limite |
Se o orçamento ultrapassa o limite do nível do seu usuário, o sistema escala automaticamente para o próximo nível. Você vê o evento, pode registrar observações, mas a aprovação fica bloqueada até um analista com alçada suficiente concluir a tarefa.
Sub-telas do setor
Além de Minhas Tarefas, a barra lateral do evento mostra mais três atalhos: Orçamentos (lista todos os orçamentos vindos da Cotação, marcados com cadeado quando bloqueados por alçada), Aprovação (orçamentos já aprovados pelo financeiro, prontos para execução) e Pagamentos (onde se registram os pagamentos reais feitos aos fornecedores e oficinas depois, com anexo de comprovante, valor, meio e data).
Como o evento avança
Concluir "Emitir parecer financeiro" com opção Aprovar reparo manda o evento para o Setor de Logística. As outras duas opções redirecionam o caso conforme a tabela acima.
Perguntas frequentes
O MOP está em 65% (amarelo) mas o orçamento parece correto. Aprovo mesmo assim?
Pode aprovar, desde que você tenha justificativa registrada. A faixa amarela é um alerta, não um bloqueio. Comum em veículos muito antigos, onde peças ficam baratas mas o serviço continua caro, ou em reparos estruturais. Escreva uma Nota interna na tarefa 1 explicando por que o MOP alto faz sentido neste caso específico; o registro protege a decisão no futuro.
O orçamento excede o meu limite de alçada. O que faço enquanto aguardo alguém com alçada maior?
Deixe o evento com sua análise registrada (Notas internas com observações, eventuais alertas que você identificou) e marque a tarefa 3 como Aguardar Externo indicando "Aguardando alçada superior". Isso pausa o SLA da tarefa. O sistema já notifica os analistas seniores automaticamente; a tarefa não fica perdida.
Devolvi para a cotação e o cotador não viu a minha nota. Como garantir que ele leia?
A nota registrada na tarefa 3 aparece no histórico do evento mas não manda notificação direta. Além de concluir com "Devolver para cotação", use o chat interno do evento e mencione o cotador com @nome explicando o motivo. Assim ele recebe uma notificação imediata e entende o que rever.
Qual é a diferença prática entre "perda total" e "devolver para cotação"?
Perda total é decisão definitiva: o reparo não vai acontecer, o processo vira indenização. Devolver para cotação é correção pontual: o reparo vai acontecer, só que com um orçamento refeito. Se você acha que os valores foram inflados mas o conserto é viável, devolva. Se você acha que o veículo não vale a pena consertar, perda total.
Registrei um pagamento na sub-tela Pagamentos sem ter comprovante ainda. Posso anexar depois?
Sim. O registro do pagamento pode ser salvo sem comprovante e você edita depois para adicionar. Mas a boa prática é não fechar o caso sem comprovante anexado, porque o histórico fica incompleto. Use uma Nota na mesma tela para lembrar que o comprovante está pendente, e volte assim que recebê-lo.